Publicado: mayo 16, 2018, 5:06 am
Aunque no lo crea, existe un mercado negro de tarjetas de crédito que cada vez se nutre más. Es por eso que las compañías de tecnología ponen en marcha diariamente planes para evitar estos robos.
Easy Solutions realizó un análisis sobre cómo funciona el mercado negro de las tarjetas de crédito y mostró los principales resultados:
1. Las tarjetas de crédito recién robadas siempre aparecen en el mercado negro: Vienen de diversos orígenes (invasiones), registros de transacciones no encriptadas e incluso algunas son obtenidas por máquinas de lectura falsas. Este mercado es tan o más sofisticado que el mercado electrónico de Amazon, ofreciendo además del producto, soporte y servicios. Muchos de los sitios que venden estos datos disponen de funciones típicas de sitios de compras, como información sobre el producto, carrito de la compra, noticias sobre el tema e incluso ofertas de servicios y de soporte.
2. BitCoin sigue siendo el método preferido de los vendedores para el cierre de las operaciones, aunque también se aceptan ¨Perfect Money¨ y transferencias de los Money Grant y Western Union. Cuando el comprador elige pagar con Bitcoins, una dirección Bitcoin «no rastreable» se crea inmediatamente, quedando a la espera del depósito. En algunos países, donde el comprador sólo tiene opciones de mecanismos como Perfect Money, Money Grant y Western Union, los criminales adoptan estrategias para ocultarse en la tienda, para que su imagen no sea registrada por las cámaras. En otras palabras, los métodos de pago para tarjetas robadas continúan virtualmente no rastreables.
3. Validación de tarjetas robadas – Los mercados más sofisticados llegan a ofrecer pruebas con los números de las tarjetas para asegurarse de que la tarjeta robada y recién adquirida es válida y que todavía se puede utilizar. Se ofrece a los clientes un recurso para que prueben una transacción de la tarjeta elegida, comprobando que está en funcionamiento y será aceptada. Para estimular más la compra, se ofrece «satisfacción garantizada o su dinero de vuelta». En algunos casos cuando falla la transacción , el reembolso se puede realizar a la hora, o automáticamente cuando no se ejecuta la transacción.
4. Las interfaces de las «tiendas» son funcionales y agradable –Que incluso permiten a los usuarios encontrar lo que buscan en unos pocos clics. Por ejemplo, los compradores pueden buscar por tipo de tarjeta, banco, ubicación geográfica e incluso por el nombre del ex propietario. Otros criterios disponibles para el filtrado son: país de origen, BIN (número de banco), tipo de tarjeta (VISA o AMEX, por ejemplo), calidad de las tarjetas (estándar, platino, negro, etc), calidad de la lista robada (Target, Neiman Marcus, etc), banco emisor (dado útil cuando el criminal sabe que ese banco no utiliza ciertas protecciones para esas tarjetas).
5. También es necesario facilitar las compras – Como buenos operadores de comercio electrónico, los vendedores de tarjetas de crédito en el mercado negro facilitan mucho las compras. Ellos llegan a generar ofertas que pueden ser aceptadas en un solo clic, para estimular el impulso de comprar de una tarjeta de crédito robada instantáneamente.
