Publicado: octubre 31, 2024, 12:00 pm
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La inclusión financiera reduce la pobreza y las brechas de género, e impacta positivamente en el crecimiento económico y en la prosperidad de las personas. En el Sistema de Ahorro para el Retiro (SAR), las y los asesores previsionales son promotores de la inclusión financiera de cada mexicano y la llave de acceso para que las inversiones financieras se tornen más democráticas, alcanzando a las y los “inversionistas” más pequeños.
Es por ello que, en febrero de 2022, la Comisión Nacional del Sistema de Ahorro para el Retiro (Consar) dio a conocer un conjunto de modificaciones para las Administradoras de Fondos para el Retiro (Afores) con el objetivo de favorecer el registro de cuentas individuales, fomentar la educación financiera y promover el ahorro voluntario. Entre las modificaciones, se creó la figura del asesor previsional (AP) con el objetivo de que brinden un mejor servicio a los trabajadores y les den un acompañamiento continuo para la resolución oportuna de los trámites del SAR.
Un caso relevante de esta modificación es el de Afore XXI Banorte, quien recientemente refrendó su posición como líder en ahorro voluntario por cuarto año consecutivo, al acumular más de 58,000 millones de pesos en aportaciones voluntarias.
“Las y los asesores previsionales son el pilar de XXI Banorte, ya que son profesionales que encarnan la misión y la visión de la Afore, guiando a cada trabajador en la construcción de su futuro financiero y difundiendo los beneficios de Ahorrar para el Retiro, siempre a través de un servicio personalizado y de excelencia”, señaló David Razú Aznar, director general de Afore XXI Banorte.
De tal manera, las y los AP brindan una orientación personalizada, ya que conocen a la perfección el funcionamiento del SAR, por lo que ofrecen información sobre los diferentes trámites relacionados con el retiro y sus requisitos. Además, se encargan de brindar asesoramiento, permitiendo que los cuentahabientes conozcan su situación financiera, de modo que desarrollen estrategias para mejorar el estado presente y futuro de su economía, principalmente a través del Ahorro Voluntario
Las y los asesores previsionales también realizan proyecciones de retiro a través de calculadoras, simulaciones y estudios personalizados, por lo que pueden estimar el monto de la pensión que los usuarios podrían recibir al momento de su retiro laboral; partiendo de esta estimación, pueden ofrecer diversas estrategias para planear un mejor retiro y aumentar el monto de la pensión.
De tal manera, el equipo de Asesoría Previsional de la Afore contribuye a que las y los trabajadores puedan tomar decisiones informadas y efectivas para mejorar su calidad de vida en el retiro laboral. Con su orientación, los cuentahabientes de XXI Banorte pueden planificar un futuro seguro y contar con mejores oportunidades para incrementar su bienestar financiero.
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