Publicado: noviembre 14, 2026, 1:00 pm
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre los riesgos de solicitar préstamos a supuestas instituciones financieras que ofrecen grandes cantidades de dinero, sin consultar el Buró de Crédito y con requisitos mínimos, como presentar únicamente una identificación oficial.
A través de sus redes sociales, el organismo advirtió que este tipo de ofertas podrían tratarse de fraudes, especialmente cuando los supuestos prestamistas solicitan depósitos por adelantado para autorizar o liberar un crédito.
Ante esta situación, la Condusef recomendó a los usuarios verificar que las instituciones estén registradas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) antes de compartir información personal o iniciar cualquier trámite.
¿Cómo operan los fraudes de préstamos y cuánto dinero piden por adelantado?
De acuerdo con la Condusef, los delincuentes suelen contactar a sus víctimas mediante redes sociales, mensajes de WhatsApp o llamadas telefónicas, donde ofrecen préstamos inmediatos, sin necesidad de comprobar ingresos y con condiciones aparentemente atractivas.
Una vez que consiguen captar la atención de las personas, solicitan documentos personales y aseguran que el financiamiento fue autorizado. Sin embargo, antes de entregar el dinero, exigen un depósito para cubrir supuestos gastos administrativos, seguros, comisiones o garantías.
El organismo ha advertido que los defraudadores generalmente solicitan anticipos equivalentes al 10% del crédito ofrecido, aunque las cantidades pueden variar entre 1,000 y 200,000 pesos.
Por ejemplo, si una persona solicita un préstamo de 100,000 pesos, los delincuentes podrían exigirle un depósito de 10,000 pesos para supuestamente liberar los recursos.
Después de recibir el dinero, los responsables dejan de responder los mensajes, bloquean los números de contacto o desaparecen sin entregar el préstamo prometido.
Además, algunos utilizan nombres comerciales, logotipos y documentos de instituciones financieras legítimas para generar confianza y hacer creer a las víctimas que están realizando un trámite seguro.
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¿Cómo saber si una financiera es legal y está registrada en la Condusef?
Para evitar caer en este tipo de engaños, la Condusef recomienda consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), una herramienta que permite verificar si una institución financiera se encuentra registrada.
A través de este sistema, los usuarios pueden revisar información como el domicilio, los números telefónicos y la página de internet de la empresa que ofrece el préstamo. La consulta puede realizarse gratuitamente en el portal oficial.
Sin embargo, la dependencia advierte que no basta con encontrar el nombre de una financiera en el registro, ya que los delincuentes pueden utilizar la identidad de instituciones legítimas. Por ello, es indispensable comprobar que los datos de contacto coincidan con los registrados oficialmente.
Entre las principales recomendaciones para evitar fraudes destacan:
- No entregar dinero por adelantado para obtener un préstamo.
- Desconfiar de créditos inmediatos que prometen grandes cantidades sin revisar el historial crediticio.
- Evitar compartir documentos personales, contraseñas o información bancaria mediante redes sociales.
- No realizar transferencias a cuentas personales de supuestos asesores financieros.
- Revisar cuidadosamente los contratos antes de firmarlos.
Contactar directamente a la institución financiera mediante sus canales oficiales.
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¿Dónde denunciar un préstamo fraudulento y qué hacer si ya depositaste dinero?
Si una persona entregó dinero a una supuesta financiera y no recibió el préstamo, la Condusef recomienda conservar los datos utilizados por los responsables, especialmente los números telefónicos y las cuentas bancarias donde solicitaron los depósitos.
Con esta información, los afectados pueden presentar un reporte ante la Policía Cibernética y registrar su caso en el Portal de Fraudes Financieros de la Condusef.
Asimismo, quienes tengan dudas sobre una institución financiera o necesiten orientación pueden comunicarse al 55 5340 0999, número del Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos de la dependencia.
La Condusef insiste en que solicitar dinero antes de otorgar un préstamo constituye una señal de alerta, por lo que recomienda verificar la identidad de las instituciones y evitar realizar depósitos sin comprobar la autenticidad de la oferta.
